AML KYC evidence
for regulated teams.
Les obligations AML / LCB-FT exigent une capacité continue à identifier les clients, comprendre les risques, documenter les revues, justifier les décisions et conserver des preuves exploitables.
Transformer AML / LCB-FT en contrôles démontrables.
La conformité AML ne repose pas uniquement sur un dossier client initial. Elle nécessite un dispositif vivant : KYC, KYB, scoring risque, surveillance, revue, escalade, décision et preuve.
NORMA LABS aborde AML / LCB-FT comme une chaîne de preuves : identification, qualification, niveau de risque, contrôles attendus, documentation, revue périodique, justification des décisions et audit trail. L’objectif est de rendre les contrôles AML explicables, suivis et auditables.
KYC, KYB et revues doivent être reliés à des preuves.
Les dispositifs AML performants ne se limitent pas à collecter des documents. Ils structurent les risques, les contrôles, les alertes, les revues et les justifications.
KYC / KYB
Identifier clients, bénéficiaires effectifs, représentants, documents, statuts de vérification et éléments manquants.
Risk scoring
Structurer les critères de risque, niveaux d’exposition, facteurs aggravants, justifications et revues.
Customer due diligence
Relier le profil client aux contrôles attendus, pièces, statuts, décisions et validations internes.
Enhanced due diligence
Documenter les cas renforcés, escalades, analyses complémentaires, arbitrages et validations.
Periodic review
Organiser les revues périodiques, changements de risque, mises à jour documentaires et traces de contrôle.
Audit trail
Conserver la trace des décisions, validations, statuts, versions, pièces et preuves associées au dossier.
Du dossier client à la preuve audit-ready.
Une approche AML robuste relie l’identité, le risque, le contrôle, la revue et la décision à une preuve exploitable.
DOMAIN AML / LCB-FT
CONTROL Customer due diligence
RISK_LEVEL documented
REVIEW_STATUS completed
AI_DECISION No
HUMAN_REVIEW Required
EVIDENCE_HASH a83d5e12b90c42f…
STATUS KYC traceable · Audit-ready
AML exige des décisions justifiables, pas seulement des pièces collectées.
La preuve AML doit montrer pourquoi un risque a été classé, quel contrôle a été exécuté, quelle revue a été menée et qui a validé.
Une architecture pour rendre les contrôles AML auditables.
Norma Core structure les obligations LCB-FT et les contrôles associés. CUSTOR 28 expose cette logique dans le catalogue réglementaire et les modules opérationnels.
KYC control mapping
Relier dossiers clients, niveaux de risque, contrôles, statuts, revues et preuves attendues.
Review governance
Structurer les revues périodiques, escalades, décisions, validations et justificatifs.
Evidence Layer
Conserver des preuves persistées, datées, contextualisées et reliées aux contrôles AML.
AML compliance needs explainable evidence.
NORMA LABS fournit l’architecture. CUSTOR 28 expose les modules et le catalogue permettant de transformer AML / LCB-FT en contrôles, revues, preuves et audit trails.